خلال مشاركته في مؤتمر "مكافحة الاحتيال في الشرق الأوسط 2023" اتحاد مصارف الإمارات يؤكد فعالية جهود دولة الإمارات لمكافحة الاحتيال
أبوظبي، الإمارات العربية المتحدة، 15مايو 2023:
أكد اتحاد مصارف الإمارات (الممثل والصوت الموحّد للمصارف الإماراتية)، فعالية الجهود التي تقوم بها دولة الإمارات في مكافحة الاحتيال المالي، مدعومةً بالعديد من المبادرات والتدابير التي ينفذها القطاع تحت توجيه وإشراف مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، الذي يتخذ خطوات استباقية لتطوير التشريعات و الأنظمة وتوظيف التكنولوجيا المتقدمة بهدف الحد من حالات الاحتيال والكشف عنها
جاء ذلك خلال مؤتمر مكافحة الاحتيال في الشرق الأوسط لعام 2023، الذي نُظم في دبي يومي 8 و9 مايو 2023 بحضور أكثر من 300 خبير ومتخصص من العاملين في هذا المجال، وشارك فيه اتّحاد مصارف الإمارات بصفة الشريك الاستراتيجي. وتأتي المشاركة في هذا المؤتمر السنوي الهام ضمن جهود الاتحاد لمساندة وتمكين البنوك الأعضاء لديه في بناء وتطوير نماذج أعمال تنافسية ومستدامة تدعم العملاء والتنمية الاقتصادية والاجتماعية عبر مكافحة الاحتيال وتوفير منظومة مصرفية ومالية آمنة وسلسة.
ناقش المؤتمر، الذي نُظم بالتعاون مع جمعية مدققي مكافحة الاحتيال المعتمدين (ACFE)، أبرز التحديات والمواضيع التي تواجه القطاع المصرفي والمالي في التعامل مع الاحتيال، خاصة في العصر الرقمي الذي يشهد تنامياً ملحوظاً لمستوى وأنواع الاحتيال التي تشكل تهديداً للمؤسسات المالية والمصرفية ولعملائها من الأفراد والمؤسسات.
وتعتبر دولة الإمارات سباقة في الامتثال للتشريعات والنظم الخاصة بمكافحة الاحتيال وفي الجهود المبذولة في رفع مستوى الوعي حول مخاطر الاحتيال وتوفير التدريب والدعم لكافة العاملين في البنوك لتحسين معرفتهم ومهاراتهم في الوقاية من الاحتيال والكشف عنه.
وألقى السيد/جمال صالح، المدير العام لاتّحاد مصارف الإمارات، كلمة افتتاحية في المؤتمر، وقال: «تأتي مشاركتنا في مؤتمر مكافحة الاحتيال في الشرق الأوسط ضمن جهودنا المستمرّة لإنشاء واستدامة نظام مصرفي مزدهر في دولة الإمارات العربية المتحدة، حيث يعد المؤتمر من أبرز الفعاليات المتخصصة للتعرف على ومناقشة أحدث التوجهات فيما يتعلق بمكافحة ورصد عمليات الاحتيال المالي، والتعاون مع الجهات المعنية في المنطقة وبقية أنحاء العالم».
وأوضح أن تركيز دولة الإمارات على التحول الرقمي والابتكار في اعتماد تقنيات متقدمة مثل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي والقياسات الحيوية يسهم في تعزيز قدرات الكشف عن الاحتيال ومكافحته، كما تلعب منصة "تشارك"، والتي أسسها اتحاد مصارف الإمارات منصةً لمشاركة المعلومات وتحليلها، وهي تعد المنصة الأولى من نوعها في المنطقة، وتلعب دوراً فعالاً للمساعدة في أكتشاف المخاطر السيبرانية من خلال تبادل المعلومات بين المصارف الأعضاء في الإتحاد.
وأضاف المدير العام لاتّحاد مصارف الإمارات: «تتمتع دولة الإمارات بوضع ممتاز لتعزيز ريادتها في مكافحة الاحتيال من خلال الاستثمارات المستمرة في التكنولوجيا والتدريب والتعاون. وتسهم الاستراتيجية الوطنية للأمن السيبراني في تعزيز المنظومة المتكاملة من خلال تنفيذ العديد من المبادرات وتقييم نتائجها وتطويرها وفقاً للمتغيرات العالمية».
وشارك في مؤتمر مكافحة الاحتيال في الشرق الأوسط 2023 نخبة من الخبراء والمسؤولين رفيعي المستوى. حيث ضمت قائمة المتحدثين الرئيسيين سعادة مريم محمد الأميري الوكيل المساعد لقطاع الإدارة المالية الحكومية في وزارة المالية، وهالة بوعلوان، المحامية الخبيرة في مجالات الامتثال والجرائم المالية واستشارات الحوكمة والتدريب، ونينا شيك، رائدة الأعمال والكاتبة المتخصصة في الذكاء الاصطناعي ومؤلفة كتاب "التزييف العميق"، الذي صدر العام الماضي (2022) ويتناول أبرز الظواهر والجرائم التي تعتمد على التقنيات المتطورة.
وشملت جلسات النقاش خلال اليوم الأول للمؤتمر "التغير في العمليات وتأثيراتها على الصناعة المصرفية"، و"إدارة مخاطر الاحتيال في مبادرات الاستدامة"، و"تطور الاحتيال في الأسواق المالية العالمية". وفي اليوم الثاني تناولت الجلسات مواضيع متنوعة شملت "الاستفادة من قدرات التكنولوجيا في مكافحة الاحتيال"، وتحديات الامتثال والمعايير الأخلاقية المتعلقة بالاحتيال" و"نمط عمليات المحتالين- الفرق بين الاحتيال التقليدي والسيبراني".
وأكد المشاركون أهمية التحسين المستمر للأنظمة والتكنولوجيا المستخدمة بهدف توفير بيئة مصرفية آمنة، مشيدين بتجربة دولة الإمارات في التطوير المتواصل للأطر التشريعية والتنظيمية، وفقاً لتوجيهات ولوائح مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي لضمان امتثال المؤسسات المالية، وتنفيذها لإجراءات منع الاحتيال.
وأطلق اتحاد مصارف الإمارات، تحت توجيهٍ وإشرافٍ من مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، عدة مبادرات لمكافحة الاحتيال والجرائم المالية، ويقوم بتنظيم الحملة الوطنية لمكافحة الاحتيال لتوعية العملاء بأفضل السبل لحماية معاملاتهم، بالإضافة إلى برامج التدريب والتأهيل المستمرة للعاملين في القطاع المصرفي والمالي. كذلك يقوم الاتحاد بنشر الوعي والتشجيع على تطوير وتبني حلول تقنية متطورة ومبتكرة لمكافحة الاحتيال والجرائم المالية مثل توظيف تقنيات الذكاء الاصطناعي لتعزيز قدرات الكشف عن الاحتيال.
وساهم اتحاد مصارف الإمارات في تطوير إطار عملٍ فعّال لضمان امتثال للبنوك والمصارف عبر تحديد العناصر الرئيسية والضوابط وتقييم كفاءة وحدات الامتثال في البنوك العاملة في الدولة. ويعمل الاتحاد تحت توجيهٍ مباشر من مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، وبالتعاون مع كافة الجهات المعنية، لضمان امتثال البنوك للقوانين واللوائح المتعلقة بمكافحة الاحتيال. كذلك يعمل اتحاد مصارف الإمارات على مواكبة البنوك الأعضاء لأفضل الممارسات والمعايير الدولية لمكافحة الاحتيال.
